Top 6 de trucos para una planificación financiera empresarial exitosa:
La planificación financiera empresarial es un proceso clave para el éxito de cualquier empresa. Una planificación cuidadosa de los gastos, los ingresos y los ahorros puede ayudar a garantizar que la empresa tenga los recursos necesarios para alcanzar sus objetivos y mantenerse a flote en tiempos difíciles. Aquí están los Top 6 trucos para una planificación financiera empresarial exitosa:
01.
Establecer metas y objetivos claros
Tener una visión clara de los objetivos a largo y corto plazo de la empresa. Esto puede incluir metas de ingresos, expansión del negocio, reducción de costos y creación de reservas de emergencia,
TRUCO! método SMART para definir los objetivos de la empresa. Este acrónimo significa Específico, Medible, Alcanzable, Relevante y Tiempo.
Aquí está cómo se puede aplicar el método SMART para establecer metas y objetivos claros:
Específico: La meta debe ser clara y específica, para que la empresa sepa exactamente lo que está tratando de lograr. En lugar de decir “queremos más clientes”, se podría decir “queremos aumentar nuestra base de clientes en un 20% en los próximos 6 meses”.
Medible: La meta debe ser medible, para que la empresa pueda evaluar su progreso y ajustar su estrategia si es necesario. Por ejemplo, si la meta es aumentar los ingresos, la empresa podría establecer una meta específica de ingresos para el próximo trimestre.
Alcanzable: La meta debe ser realista y alcanzable, teniendo en cuenta los recursos y la capacidad de la empresa. Es importante establecer objetivos desafiantes pero factibles para motivar a los empleados y asegurar el éxito a largo plazo.
Relevante: La meta debe ser relevante para los objetivos más amplios de la empresa y su estrategia general. Por ejemplo, si la empresa está tratando de expandirse a nivel internacional, la meta podría ser establecer una presencia en un nuevo mercado
Tiempo: La meta debe tener un plazo de tiempo claro y definido para mantener el enfoque y la motivación de la empresa. En lugar de establecer una meta indefinida, se podría decir “queremos aumentar nuestras ventas en un 15% en los próximos 3 meses”
02.
Hacer Presupuesto
La creación de un presupuesto detallado es una herramienta valiosa para la planificación financiera empresarial. El presupuesto debe incluir todas las fuentes de ingresos y costos del negocio, incluidos los costos fijos y variables, así como los riesgos.
TRUCO! C.R.A.S.H. Este acrónimo significa Categorizar, Reducir, Aumentar, Simplificar y Habilitar.
Aquí te explicaré brevemente cada uno de estos puntos:
Categorizar: Categoriza los gastos y los ingresos de la empresa en diferentes categorías, como salarios, alquiler, suministros, etc. Esto ayudará a entender en qué se está gastando el dinero y a hacer ajustes en consecuencia.
Reducir: Busca oportunidades para reducir los gastos en cada categoría. Considera cómo se pueden hacer las cosas de manera más eficiente, cómo se pueden renegociar contratos, o cómo se pueden reducir los costos sin sacrificar la calidad.
Aumentar: Busca maneras de aumentar los ingresos de la empresa. Esto puede incluir la búsqueda de nuevas fuentes de ingresos, la mejora de la eficacia de las ventas, o la creación de nuevas líneas de productos o servicios.
Simplificar: Simplifica los procesos empresariales y los gastos innecesarios. Por ejemplo, considera si se pueden consolidar los gastos de suministros de oficina o si se pueden automatizar ciertos procesos para reducir la necesidad de personal adicional.
Habilitar: Habilita a la empresa para tomar decisiones financieras informadas proporcionando información financiera clara y accesible. Utiliza herramientas de seguimiento y análisis financieros para ayudar a tomar decisiones y hacer ajustes en el presupuesto según sea necesario.
Al utilizar C.R.A.S.H. para hacer un presupuesto empresarial, se pueden categorizar los gastos e ingresos de la empresa, reducir los gastos innecesarios, aumentar los ingresos, simplificar los procesos empresariales y habilitar a la empresa para tomar decisiones financieras.
03.
Administrar el flujo de caja
El flujo de caja es el dinero que entra y sale de una empresa a lo largo del tiempo. Es importante monitorear cuidadosamente el flujo de efectivo para asegurarse de que la empresa tenga suficiente efectivo para cubrir los gastos y las obligaciones.
TRUCO! F.L.O.W., que significa Flujo, Liquidación, Optimización y Control.
Aquí te explico brevemente cada uno de estos puntos:
Forecasting: Realiza un pronóstico preciso del flujo de caja. Utiliza datos históricos y proyecciones realistas para predecir los ingresos y gastos futuros.
Liquidation: Asegúrate de liquidar las facturas pendientes de pago tan pronto como sea posible. También considera la posibilidad de obtener financiamiento para ayudar a cubrir las necesidades de flujo de caja a corto plazo.
Optimization: Busca oportunidades para optimizar el flujo de caja de la empresa, como renegociar plazos de pago con proveedores o acelerar el cobro de facturas pendientes. También considera la posibilidad de vender activos que no se utilizan para generar ingresos adicionales.
Working Capital: Asegúrate de que el capital de trabajo esté bien administrado. Esto incluye controlar el inventario, mantener bajos los costos de almacenamiento y logística, y utilizar prácticas de cobro efectivas.
Para maximizar los recursos y administrar el flujo de caja empresarial, se puede hacer un pronóstico preciso del flujo de caja, liquidar las facturas pendientes de pago tan pronto como sea posible, buscar oportunidades para optimizar el flujo de caja y asegurarse de que el capital de trabajo esté bien administrado. Estas estrategias pueden ayudar a maximizar los recursos disponibles y garantizar la salud financiera a largo plazo de la empresa.
04.
Gestión de crédito
Para apalancar una empresa mediante la gestión efectiva de crédito, se pueden establecer acuerdos claros con proveedores, clientes, bancos e instituciones financieras, establecer términos de pago justos, automatizar los procesos de gestión de crédito y aprovechar al máximo los acuerdos de crédito existentes. Estas estrategias pueden ayudar a mejorar el flujo de caja y proporcionar capital de trabajo adicional para hacer crecer la empresa.
TRUCO!
Opciones de financiamiento alternativas: En lugar de depender únicamente de bancos e instituciones financieras tradicionales, considera opciones de financiamiento alternativas como el crowdfunding, el factoring o el crowdlending. Estas opciones pueden proporcionar capital de trabajo adicional y una forma alternativa de obtener crédito.
Programas de fidelización de clientes: Ofrece programas de fidelización de clientes que recompensen a los clientes por realizar pagos a tiempo o pagar por adelantado. Esto puede aumentar la lealtad de los clientes y mejorar la relación de la empresa con ellos.
Acuerdos de intercambio de servicios: Considera establecer acuerdos de intercambio de servicios con proveedores o clientes. Esto puede permitir a la empresa obtener los bienes o servicios que necesita sin necesidad de efectivo inmediato.
Préstamos de inversores: Busca inversores dispuestos a prestar dinero a la empresa a cambio de un interés. Esto puede proporcionar capital adicional y una forma de apalancamiento alternativa.
Negociación de términos de pago: Negocia términos de pago más favorables con proveedores y clientes. Esto puede ayudar a reducir los costos y mejorar el flujo de caja de la empresa.
Al utilizar estas opciones para apalancar una empresa mediante la gestión efectiva de crédito, la empresa puede obtener capital de trabajo adicional y mejorar su flujo de caja, mientras mantiene una buena relación con proveedores y clientes.
05.
Ahorrar para emergencias
Las emergencias pueden surgir en cualquier momento y afectar la estabilidad financiera de la empresa. Es importante tener reservas de emergencia para hacer frente a cualquier situación imprevista. La cantidad de ahorros dependerá del tamaño y la naturaleza del negocio, pero una buena regla general es tener suficiente efectivo para cubrir al menos tres meses de gastos.
TRUCO!!
S.A.F.E.T.Y.
Separar cuentas bancarias: La primera medida que toda empresa debería tomar para ahorrar para emergencias es separar las cuentas bancarias personales de las empresariales. De esta manera, se asegura que los ingresos y egresos de la empresa sean independientes y se tiene un mejor control sobre los gastos y los ingresos.
Automatizar ahorros: Automatizar los ahorros puede ser una excelente forma de ahorrar dinero sin tener que pensar en ello. Se pueden establecer ahorros automáticos cada mes, para asegurar que la empresa esté ahorrando constantemente.
Fomentar el ahorro entre los empleados: Las empresas pueden establecer programas de ahorro para sus empleados, donde se fomenta el ahorro y se les da incentivos para que ahorren para emergencias. Esto puede crear una cultura de ahorro en la empresa y ayudar a que todos estén preparados para emergencias.
Establecer un fondo de emergencia: Las empresas pueden establecer un fondo de emergencia que se reserve exclusivamente para emergencias. Este fondo puede ser utilizado en caso de desastres naturales, recesiones económicas, problemas legales, entre otros.
Tomar seguros: Tomar seguros puede ser una buena forma de ahorrar para emergencias, ya que estos pueden cubrir los gastos en caso de que ocurra algo imprevisto. Es importante investigar los diferentes tipos de seguros y elegir el que mejor se adapte a las necesidades de la empresa.
Y… ¿qué tal explorar opciones de ahorro creativas? En lugar de depender únicamente de la reserva de emergencia, puedes explorar opciones como el crowdfunding. Estas opciones pueden proporcionar un ahorro programado con un propósito claro en caso de emergencias.
06.
Obtenga asesoramiento financiero experto
La planificación financiera de una empresa puede ser difícil y llevar mucho tiempo. Se recomienda buscar el asesoramiento de expertos financieros para ayudar a la empresa a desarrollar una estrategia sólida y eficaz. Por último, la planificación eficaz de las finanzas empresariales es la clave del éxito empresarial a largo plazo. Establecer objetivos claros, crear un presupuesto detallado, hacer un seguimiento del flujo de efectivo, administrar la deuda, ahorrar para emergencias y buscar asesoramiento financiero profesional garantizará que la empresa tenga un plan de negocios exitoso, finanzas y una posición sólida para enfrentar cualquier desafío que pueda surgir.
TRUCO!
Puedes contar con J y M contadores y su servicio de asesoramiento financiero experto:
A.D.V.I.S.E.
Análisis detallada de la situación financiera: Esto permitirá identificar áreas de mejora y oportunidades de crecimiento.
Desarrollo de planes personalizados, que tienen en cuenta las metas y objetivos específicos del cliente y deben ser flexibles para adaptarse a los cambios en las condiciones económicas.
Valor agregado: Educación financiera para los equipos de trabajo y la experta planificación de impuestos.
Innovación, herramientas de análisis financiero automatizadas para identificar patrones y tendencias en los datos financieros de los clientes, implementación del análisis predictivo, modelos estadísticos y algoritmos de aprendizaje automático,
Servicio al cliente premium, Esto incluye la disponibilidad para responder preguntas y resolver problemas 7/24 así como la creación de una relación a largo plazo con nuestros clientes.
Educación continuada: nuestros profesionales de asesoramiento financiero estan constantemente actualizados y capacitándose en los cambios en la legislación y el mercado financiero utilizando las mejores prácticas en la industria.
En resumen, contratar a un experto en asesoramiento financiero como J y M Contadores ayuda a garantizar que su empresa reciba un asesoramiento financiero completo y personalizado.
En resumen
Al manejar adecuadamente su flujo de caja, establecer metas y objetivos claros y gestionar de manera efectiva su crédito, las empresas pueden optimizar su uso de recursos, reducir costos innecesarios y mejorar la rentabilidad. Además, una adecuada preparación para emergencias financieras puede proporcionar la tranquilidad de saber que están preparados para enfrentar situaciones difíciles, lo que puede mejorar la estabilidad y la confianza de la empresa. En definitiva, implementar estos trucos puede ser un factor clave para el éxito de cualquier empresa en el competitivo mundo de los negocios.
- Apple logró reducir su deuda en más de $40 mil millones de dólares en el año 2019 gracias a su eficaz gestión de deudas y financiamiento.
- Walmart logró optimizar su flujo de caja a través de una gestión más eficiente de inventarios, lo que le permitió reducir sus costos operativos en un 5% en el año 2020.
- Adobe logró aumentar su rentabilidad en un 50% después de establecer objetivos claros y medibles a través del uso de la metodología SMART en su planificación financiera.
- Nestlé logró aumentar su margen de beneficio en un 20% después de implementar un presupuesto sólido y optimizar sus costos a través de la eliminación de gastos innecesarios.
- UPS logró prepararse adecuadamente para emergencias financieras a través de la creación de un fondo de imprevistos, lo que le permitió afrontar de manera efectiva la crisis económica causada por la pandemia del COVID-19 sin comprometer su estabilidad financiera a largo plazo.
- Grupo Nutresa, líder en el sector de alimentos logró aumentar sus ventas en un 5,2% durante el 2020, a pesar de la crisis económica generada por la pandemia del COVID-19. Este resultado positivo se debe en gran parte a su capacidad de gestión financiera y planificación estratégica, que les permitió ajustar su modelo de negocio y adoptar medidas para mejorar su eficiencia operativa.
